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Legislación Federal (Vigente al 5 de diciembre de 2014)
    LEY DE UNIONES DE CREDITO
    Título Sexto De las Prohibiciones, Infracciones, Delitos y Notificaciones
    Capítulo III De los Delitos
    Artículo 122

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    ARTICULO 122. SE SANCIONARA CON PRISION DE TRES MESES A DOS AÑOS Y MULTA DE TREINTA A DOS MIL DIAS DE SALARIO CUANDO EL MONTO DE LA OPERACION, QUEBRANTO O PERJUICIO PATRIMONIAL, SEGUN CORRESPONDA, NO EXCEDA DEL EQUIVALENTE A DOS MIL DIAS DE SALARIO.

    CUANDO EL MONTO DE LA OPERACION, QUEBRANTO O PERJUICIO PATRIMONIAL, SEGUN CORRESPONDA, EXCEDA DE DOS MIL Y NO DE CINCUENTA MIL DIAS DE SALARIO, SE SANCIONARA CON PRISION DE DOS A CINCO AÑOS Y MULTA DE DOS MIL A CINCUENTA MIL DIAS DE SALARIO.

    CUANDO EL MONTO DE LA OPERACION, QUEBRANTO O PERJUICIO PATRIMONIAL, SEGUN CORRESPONDA, EXCEDA DE CINCUENTA MIL, PERO NO DE TRESCIENTOS CINCUENTA MIL DIAS DE SALARIO, SE SANCIONARA CON PRISION DE CINCO A OCHO AÑOS Y MULTA DE CINCUENTA MIL A DOSCIENTOS CINCUENTA MIL DIAS DE SALARIO.

    CUANDO EL MONTO DE LA OPERACION, QUEBRANTO O PERJUICIO PATRIMONIAL, SEGUN CORRESPONDA, EXCEDA DE TRESCIENTOS CINCUENTA MIL DIAS DE SALARIO, SE SANCIONARA CON PRISION DE OCHO A QUINCE AÑOS Y MULTA DE DOSCIENTOS CINCUENTA MIL A TRESCIENTOS CINCUENTA MIL DIAS DE SALARIO.

    CONSIDERANDO EL MONTO DE LA OPERACION, QUEBRANTO O PERJUICIO PATRIMONIAL, LAS SANCIONES PREVISTAS EN ESTE ARTICULO SE IMPONDRAN A:

    I. LAS PERSONAS QUE CON EL PROPOSITO DE OBTENER UN PRESTAMO O CREDITO, O DE CELEBRAR UN CONTRATO DE ARRENDAMIENTO FINANCIERO O DE FACTORAJE FINANCIERO PROPORCIONEN A UNA UNION, DATOS FALSOS SOBRE EL MONTO DE ACTIVOS O PASIVOS DE UNA ENTIDAD O PERSONA FISICA O MORAL, SI COMO CONSECUENCIA DE ELLO RESULTA QUEBRANTO O PERJUICIO PATRIMONIAL PARA LA UNION;

    SERAN SANCIONADOS HASTA EN UNA MITAD MAS DE LAS PENAS PREVISTAS EN ESTE ARTICULO, AQUELLOS FUNCIONARIOS, EMPLEADOS O COMISIONISTAS DE TERCEROS QUE PARTICIPEN EN LA SOLICITUD Y/O TRAMITE PARA EL OTORGAMIENTO DEL CREDITO, Y CONOZCAN LA FALSEDAD DE LOS DATOS SOBRE LOS MONTOS DE LOS ACTIVOS O PASIVOS DE LOS ACREDITADOS, O QUE DIRECTA O INDIRECTAMENTE ALTEREN O SUSTITUYAN LA INFORMACION MENCIONADA, PARA OCULTAR LOS DATOS REALES SOBRE DICHOS ACTIVOS O PASIVOS;

    II. LOS CONSEJEROS, DIRECTIVOS, EMPLEADOS O QUIENES INTERVENGAN DIRECTAMENTE EN LA OPERACION QUE, FALSIFIQUEN, ALTEREN, SIMULEN O A SABIENDAS REALICEN OPERACIONES QUE RESULTEN EN QUEBRANTO O PERJUICIO AL PATRIMONIO DE LA UNION.

    SE CONSIDERARAN COMPRENDIDOS DENTRO DE LO DISPUESTO EN EL PARRAFO ANTERIOR Y, CONSECUENTEMENTE, SUJETOS A IGUALES SANCIONES, LOS CONSEJEROS, DIRECTIVOS O EMPLEADOS DE LAS UNIONES O QUIENES INTERVENGAN DIRECTAMENTE EN LAS OPERACIONES QUE:

    A. OTORGUEN PRESTAMOS, CREDITOS, BIENES EN ARRENDAMIENTO FINANCIERO O ADQUIERAN DERECHOS DE CREDITO POR CONTRATOS DE FACTORAJE FINANCIERO, A SOCIEDADES CONSTITUIDAS A SABIENDAS DE QUE ESTAS NO HAN INTEGRADO EL CAPITAL QUE REGISTREN LAS ACTAS DE ASAMBLEA RESPECTIVAS;

    B. REALICEN OPERACIONES PROPIAS DEL OBJETO SOCIAL DE LAS UNIONES CON PERSONAS FISICAS O MORALES CUYO ESTADO DE INSOLVENCIA LES SEA CONOCIDO, SI RESULTA PREVISIBLE AL REALIZAR LA OPERACION QUE CARECEN DE CAPACIDAD ECONOMICA PARA PAGAR O RESPONDER POR EL IMPORTE DE LAS OPERACIONES REALIZADAS QUE RESULTEN EN QUEBRANTO O PERJUICIO AL PATRIMONIO DE LAS UNIONES DE QUE SE TRATE;

    C. RENUEVEN PRESTAMOS, CREDITOS O CONTRATOS DE ARRENDAMIENTO FINANCIERO, VENCIDOS PARCIAL O TOTALMENTE A LAS PERSONAS FISICAS O MORALES A QUE SE REFIERE EL INCISO ANTERIOR;

    D. QUE RENUEVEN CREDITOS VENCIDOS PARCIAL O TOTALMENTE A LAS PERSONAS FISICAS O MORALES A QUE SE REFIERE EL INCISO B) ANTERIOR SI RESULTA PREVISIBLE AL REALIZAR LA OPERACION, QUE CARECEN DE CAPACIDAD ECONOMICA PARA PAGAR O RESPONDER POR EL IMPORTE DE LAS SUMAS ACREDITADAS, PRODUCIENDO QUEBRANTO O PERJUICIO PATRIMONIAL A LA UNION, Y

    E. QUE A SABIENDAS, PERMITAN A UN DEUDOR DESVIAR EL IMPORTE DEL CREDITO, PRESTAMO O BIEN ARRENDADO EN BENEFICIO DE TERCEROS, REDUCIENDO NOTORIAMENTE SU CAPACIDAD PARA PAGAR O RESPONDER POR EL IMPORTE DE SU OBLIGACION Y, COMO CONSECUENCIA DE ELLO, RESULTE QUEBRANTO O PERJUICIO PATRIMONIAL A LA UNION.

    PARA EFECTOS DE LO PREVISTO EN EL PRIMER PARRAFO DE LA PRESENTE FRACCION, NO SE CONSIDERA QUE CAUSEN UN QUEBRANTO O PERJUICIO AL PATRIMONIO DE LA UNION LAS OPERACIONES QUE SE CELEBREN COMO PARTE DE PROCESOS DE REESTRUCTURACION DE OPERACIONES DE PAGO QUE SE REALICEN EN TERMINOS DEL ARTICULO 51 DE ESTA LEY;

    III. LAS PERSONAS QUE PARA OBTENER PRESTAMOS O CREDITOS O CON EL FIN DE CELEBRAR CONTRATOS DE ARRENDAMIENTO FINANCIERO O DE FACTORAJE FINANCIERO, PRESENTEN AVALUOS QUE NO CORRESPONDAN A LA REALIDAD, DE MANERA QUE EL VALOR REAL DE LOS BIENES QUE SE OFRECEN EN GARANTIA SEA INFERIOR AL IMPORTE DEL CREDITO O PRESTAMO, BIENES EN ARRENDAMIENTO O DERECHOS DEL CREDITO, RESULTANDO QUEBRANTO O PERJUICIO PATRIMONIAL PARA LA UNION;

    IV. LOS ACREDITADOS O ARRENDATARIOS FINANCIEROS QUE DESVIEN UN CREDITO CONCEDIDO O UN BIEN DADO EN ARRENDAMIENTO FINANCIERO POR ALGUNA UNION A FINES DISTINTOS PARA LOS QUE SE OTORGO, SI LA FUENTE DE RECURSOS UTILIZADA POR LA UNION PROVIENE DE FONDOS DE FOMENTO, FIDEICOMISOS PUBLICOS CONSTITUIDOS POR EL GOBIERNO FEDERAL PARA EL FOMENTO ECONOMICO U ORGANISMOS INTERNACIONALES, Y

    V. LOS DEUDORES QUE NO DESTINEN EL IMPORTE DEL CREDITO A LOS FINES PACTADOS, Y COMO CONSECUENCIA DE ELLO RESULTE QUEBRANTO O PERJUICIO PATRIMONIAL A LA UNION.

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